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标题:香港公司开户难的原因
日期: 2022-04-06点击: 281
离岸公司开户难的原因

现在离岸公司开户确实挺难的,这也是很多在海外注册公司的创业者共同面对的问题,开户难就不用开户了吗?当然不是,银行账户作为资金往来的重要介质,在很大程度上影响着公司的生死存亡,那么如何破解银行开户难的情况呢?想要破解就要对症下药,要知道为什么现在开户难才能从容应对?

离岸公司开户难的原因

1、银行开户需求增加
注册香港公司和开设香港银行账户是开拓海外市场的重要一步,随着需求量越来越多,香港银行从严审核开户资料,提高开户门槛,导致多数人的开户申请被拒。

2、受CRS金融监管影响
目前世界各国对金融机构严格监管,香港没有外汇政策,银行是避免自己的客户涉嫌违法行为加强开户监管。

3、资料没有准备齐全
这是很多客户被拒绝的主要原因。很多创业者不清楚香港银行开户需要准备哪些资料,未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,导致开户成功率极低,并在银行留下开户不成功记录。

4、公司名称有敏感词汇
公司注册时名字起太大了,比如有“集团、环球”这类敏感词,银行审核很难通过,需要提供相关的证明资料。

5、股东董事来自敏感国家
只要涉及被制裁国家、战乱国家,比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等,都会被银行拒绝,所以在股东选择上也需要谨慎。

6、未获得银行的信任
跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如利润比例,业务开展情况等。支支吾吾,一点也不自信,或者回答不够全面,你的回答直接影响开户情况。

香港公司开户

Q:离岸公司开户跟关联内地公司有什么关系?

根据银行数据显示,内地人股东申请开户,大部分为新成立公司,此类公司总遇到三大难题:

1、未发生交易,无法提供业务文件;
2、无法获知企业背景信息、经营情况;
3、无法获知股东个人背景、过往履历。


Q:离岸公司开户一定要有国内关联公司吗?

不是,看具体银行的要求,有的银行不要求有国内关联公司,但是离岸公司必须有实际经营业务,能够按银行的要求提供业务资料。

因为大部分申请开户的都是新开立的离岸公司,没有发生交易,开户人背景完全空白,银行无法完成KYC,香港银行需要核实清楚董事/股东的资金来源,所以需要提供国内关联公司的资料,去证明公司业务以及资金来源是否合法


Q:离岸公司的董事如果年龄超过60岁,银行账户能开立下来吗?

公司的董事不建议由年龄过大的担任,银行是会审核公司董事背景的,年龄过大账户很难开下来。


Q:离岸公司跟国内关联公司可以有贸易往来吗?

可以的,很多大公司甚至是上市公司的关联公司都是有贸易往来的,这是被允许的,但是交易的转移定价需合理。


Q:开立银行账户需要提供什么资料给银行进行审核?

方案一:

1、离岸公司整套资料

2、董事和股东的个人身份证、通行证/护照。

方案二:

1、离岸公司整套资料
2、董事和股东的个人身份证、通行证/护照。
3、董事最近半年个人流水;
4、国内关联公司营业执照、近半年对公流水、公司业务单据(采购、销售、物流合同单据及发票等);
5、跨境电商平台店铺网上网址以及店铺销售数据、店铺交易近半年流水账户月结单;

备注:每个银行要求的资料不同、每家公司的情况也不同,具体以银行审核部门要求文档的为准。

离岸公司银行开户政策收紧,银行开户成了难题,特别是由于跨境电商企业的特殊性,开户更是难上加难,很多银行客户经理都不了解跨境电商行业的业态,还是按照审核传统行业的思路要求跨境电商企业提供资料,很多没有B2B业务的跨境企业提供不了资料,没办法开立香港公司银行账户,但其实只要找到了解跨境电商行业业态的银行客户经理/开户渠道,银行开户便不再是难事。

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