什么是KYC尽职调查? - 新闻资讯 - 贸通商务
标题:什么是KYC尽职调查?
日期: 2021-12-22点击: 487
kyc
KYC定义

KYC(Know Your Customer),在金融界,了解客户已经成为一个熟悉的术语。正规的、守法的金融机构将制定自己的KYC程序和流程。


KYC主要目的

1. 风险防范。通过对客户身份的核实和商业行为的了解,有效地发现和报告可疑行为。

2. 精准营销。通过对客户的了解,更好更高效的向客户开发、推荐匹配的金融产品,提升客户满意度。

尽职调查

KYC重要的组件

1、CIP(Customer Identification Program)客户识别程序,简单来说就是收集客户或法人的基本信息,包括但不限于客户姓名、身份信息、收入来源、工作公司等。

2、CDD(Customer Due Diligence)根据客户、企业和不同国家的不同法律要求,客户尽职调查可分为三类:

SDD(Simplified Due Diligence)简单化尽职审查

CDD(Customer Due Diligence)普通尽职审查

EDD(Enhanced Due Diligence)增强尽职审查

尽职调查主要是对客户进行风险评级,及时发现和隔离部分高风险客户。

3、OCDD(Ongoing Customer Due Diligence)对客户进行持续的尽职调查。

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